悟空急了：“我只要救得师傅，火不用灭，顺手烧了那贼窝！快拿来！晚了坏事儿你负责！”
天王知道此时不是说笑处：“行行行！还是这么个急脾气！”
悟空接了避火罩，说声“告辞”人就没影儿了。按下云头，罩住唐僧、白马待的房舍，就跑到老僧住的方丈房顶，暗中看护着袈裟。
不一会儿，只见火光蹿起老高，悟空就朝着巽位吹一口大气，顿时火焰刮拉拉地离开避火罩，朝四面八方延烧开去，僧众猝不及防，好多人身上都着了火，吱哇乱叫，四散逃走。没烧伤的，急忙跑进房里抢救财物，整个禅院乱做一锅粥。
这场大火也惊动了一个妖怪，它就住在禅院南二十里的黑风山。它一看方位，心说：必是观音禅院处起火了，这老院长太不小心了，得去救他一救。
它纵起云头来到禅院上空，俯身看去，火势已无可挽救。细看有两处无火，其中一处的房顶上有个人影，似在望风。它觉得蹊跷，就藏了身形潜入屋内。
黑暗中看到室内有一团金光，猜到必是什么宝物，就轻手蹑脚地抱起逃走了。此时老僧不在屋内，悟空也一时分心，关注着火势，袈裟就这样被盗了。
到五更时，天光渐明，明火才灭，到处是断壁残垣。和尚们灰头土脸，哭哭啼啼地翻着瓦砾堆，找值钱些的物件。炊事人员支起锅灶煮粥，一些人在残留的墙壁角落，搭建临时窝棚。
悟空收了避火罩，一个筋斗上了南天门，把东西还给天王。天王笑着说：“行啊！我还担心你小子舍不得还我呢！”
悟空也笑笑：“我老孙是那样的人吗？这叫有借有还，再借不难！”天王接着邀请道：“咱兄弟许久未见，今天好好唠唠？”
悟空摇摇头：“唉！今时不同往日！还有一大堆事儿等着俺处理呢！以后再叙！”