第二年春天，刘玉又一次遇到了胡先生，先生说：“我这次来找你，一是检查你是否道心坚定，二是传许真君的法旨，命你速去西山乌晶原修造玉真法坛，法坛修成后可以开始收徒传道，弘扬孝悌之法。”
为什么要在乌晶原呢，净明道内部资料里是这么解释的：祖师谢逊本身是太阳帝君，当年他应劫降世的时候，动静比较大。从扶桑之墟起步，一路换挡开到昆仑山顶，天上地下风水相随，声势怎么一个浩大了得。接着从洪崖开了一个深不见底的深井，接收来自西山的生气，所以那里就叫乌晶原了。也就是说，在净明道的体系里，西山乌晶原算是许逊的祖地，刘玉在那里开派立教才是最正统的。
接下来，刘玉便在西山大搞房地产工程，修了法坛，整理了何真公的道法传承，尊许逊为祖，自己为二祖，以净明为教名，正式开创了净明道。借鉴前辈们的成功经验，接下来少不了一系列的遇仙的剧情，再弄几场神迹，在扩大净明道的名气上效果是杠杠的。从此，净前道以西山为中心，以忠孝为本，敬天崇道，济生度死，正式成立了。
刘玉在招生，嗯，招收弟子时有一个基本标准，入我净明道，必须恪守“真忠至孝”、“忠孝存心”，那些虐待老人的人肯定是没有资格入教的。
不久，刘玉收下了弟子黄无吉，安排他去主持修建灵宝朝天坛，接着传给他《玉真灵宝坛记》和《中黄大道八极真诠》，同时还他负责弟子们的管理。
随着净明道的影响扩大，特别是宣扬的行善尽孝的思想非常容易被百姓接受，来入教的弟子迅速增加，很快连吃饭住宿都成了问题，于是又刘玉又建了一座腾胜道院，不久黄元吉就成了八百弟子的大师兄。
1308年，忽必烈至大戊申正月，刘玉预感自己大限不远，便开始安排自己的后事，指派黄元吉接任教主。第二天早上刘玉五心朝天端坐在榻上，中午侧卧而逝，寿52岁。
后来黄元吉写了一部《净明忠孝全书》，为净明道的列位仙师分别做了传，许逊排在第一代，下面三代分别是洪崖先生经师张氲、洞真先生天师胡慧超、度师郭璞，并称为“三师”。
前面讲过郭璞，按理说他和净明道没什么直接关系的，更谈不上对净明道有什么贡献，之所以被尊为监度师，一是他一生儒道兼修，忠孝双全，上报国家，下孝父母，是个典型的忠孝名人，另一方面自然就是拉名人加入己方阵营，哪怕当个吉祥物供起来，能增加声望就够了。
上面也提到的胡慧超应该是真人，是生活在武则天时代的一个道士，主要活动在南昌（当时叫洪州）一带，道教典籍里有一些关于他的传说。此人本名应该叫胡超，后来随着抄录的错误，就有了诸如胡惠超、胡慧超、胡法超等名字，道友们在其他典籍中看到时知道他是谁就可以了。
至于经师张氲则主要出现在《历世真仙体道通鉴》里面，传说中的人物就不说了。
净明道在宋元时期兴起，开始对道教改革，试图在异族统治的新朝代下把道教信仰与儒家的伦理结合起来，倡导忠孝神仙，道俗圆融。新入门的弟子，入门第一课就先要认识忠孝的重要性，入门的功法也是依据忠孝实践而设计的。